Pořizování kopií občanského průkazu

Během provádění identifikace klienta provádíme pořízení kopie občanského průkazu, nebo jiných osobních dokladů klienta. Kopie dokladů totožnosti se archivují a slouží rovněž k prokázání provedené kontroly. Tuto činnost upravuje Metodický pokyn č. 8 – Kopírování průkazů totožnosti pro účely AML zákona ze dne 17. srpna 2023

Povinné osoby mohou na základě § 8 odst. 11 AML zákona pořizovat kopie nebo výpisy z předložených dokladů a zpracovávat takto získané informace pouze pro účely AML zákona, a to bez souhlasu klienta.

Má-li povinná osoba při kopírování průkazu totožnosti či při pořizování výpisu z něho (anebo kdykoli jindy) pochybnosti o jeho pravosti, musí odmítnout uskutečnit daný obchod nebo odmítnout navázat daný obchodní vztah, případně musí již existující obchodní vztah ukončit.

AML zákon je lex specialis, tedy zvláštním zákonem předvídaným zákonem o občanských průkazech a zákonem o cestovních dokladech (Samotný § 39 písm. c) zákona o občanských průkazech neodkazuje na zvláštní zákon, ale důvodová zpráva ano: „Zvláštní právní předpis stejné či vyšší právní síly může stanovit jinak, na základě čehož se některý ze zákazů předpokládaných § 39 navrhovaného zákona nemusí uplatnit. Jako příklad, kdy se uplatní zásada lex specialis derogat legi generali, neboli zvláštní pravidlo se aplikuje přednostně před pravidlem obecným, lze uvést zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů.“ Zákon o cestovních dokladech výslovně uvádí, že zákaz platí, „pokud zvláštní zákon nebo mezinárodní smlouva nestanoví jinak.“ ) Jak bylo nastíněno výše, pokud to plyne z hodnocení rizik povinné osoby, pak AML zákon povinnou osobu opravňuje ke kopírování průkazů totožnosti bez souhlasu jeho držitele.